De Week van het Geld van 18 tot 24 maart! Meer dan 125 000 leerlingen doen mee.
Ontdek hier alle activiteiten!
De Week van het Geld van 18 tot 24 maart! Meer dan 125 000 leerlingen doen mee.
Ontdek hier alle activiteiten!
Vóór de kredietverstrekker je een hypothecaire lening toekent, vraagt hij je twee belangrijke verzekeringen af te sluiten. Ze zijn in zijn én jouw belang.
Je woont al drie jaar in een huis, waar plots brand uitbreekt terwijl je op het werk bent. Bij thuiskomst kan je enkel de schade vaststellen. Na de brand is je huis heel wat minder waard. De woonverzekering moet je in staat stellen je huis weer op te knappen, maar ook om het te verzekeren ten aanzien van de kredietgever bij wie je een lening aanging.
Als je sterft, erven je partner en kinderen niet enkel je bezittingen, maar ook je schulden. Met een schuldsaldoverzekering bespaar je hen financiële zorgen. Overlijd je vóór je hypothecair krediet is afbetaald, dan krijgt de kredietverstrekker het nog verschuldigde bedrag volledig of deels terug via de schuldsaldoverzekering.
Een kredietverstrekker zal je vaak verplichten om een woon- en een schuldsaldoverzekering af te sluiten vooraleer hij je een krediet verleent. Hij kan je echter niet verplichten om die verzekeringen aan te gaan bij een door hem aangewezen verzekeraar. Daar staat de keuze je vrij.
Meestal zal je kredietverstrekker voorstellen om ook de verzekeringen bij hem af te sluiten. Mogelijk geeft hij je dan een korting op de intresten van je krediet.
Je bent echter niet verplicht om je lening en de verzekeringen bij dezelfde kredietverstrekker af te sluiten en ook niet bij de verzekeringsmaatschappij die wordt voorgesteld door je kredietverstrekker.
Vóór je je ergens toe verbindt, kijk je dus maar beter na wat andere banken en verzekeringsmaatschappijen aanbieden en tegen welke tarieven.
Voordelige rentevoeten voor de volledige looptijd van je lening wegen niet altijd op tegen goedkopere verzekeringspremies bij de concurrentie.