Informatie over fondsen

Net omdat er zoveel verschillende fondsen zijn, moet u zich goed informeren vooraleer u koopt. Informatie vindt u in de eerste plaats in het zogenaamde Key Investor Information Document of kortweg KIID, maar ook in het prospectus of het jaarverslag.    

Het KIID en het prospectus 

Elk fonds is verplicht om een zogenaamd KIID (Key Investor Information Document) uit te brengen. Dat document licht diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De promotors van fondsen zijn verplicht om u dit document te overhandigen vooraleer u in een fonds belegt. Het moet informatie geven over de volgende elementen:

  • De beleggingsdoelstelling: streeft het fonds een bepaald rendement na? Wil het elk jaar een dividend uitbetalen?
  • De beleggingsstrategie: volgens welke visie en in welke financiële producten belegt het fonds?
  • De kosten: u moet een duidelijk zicht krijgen op de instap- en uitstapkosten, de beheerskosten, het bewaarloon en de belastingen.
  • Wie zijn de beheerders van het fondsenbeheer?
  • Het risicoprofiel van het fonds: dat bestaat uit de risicoscore tussen 1 en 7 en uit de beschrijving van de andere risico's zoals bv. het concentratierisico.  

Daarnaast moet ieder fonds ook een prospectus opstellen met gedetailleerde en  juridische informatie over het fonds. Indien u het vraagt, moet uw bankier of financieel tussenpersoon u het prospectus overhandigen vooraleer u tot de aankoop overgaat. In vele gevallen kan u het prospectus ook op het internet consulteren. Vraag aan uw bankier of financieel tussenpersoon waar u dit online kan terug vinden.

Het jaarverslag/halfjaarlijks verslag 

Als u wil controleren of de beheerders van het fonds doen wat ze beloven, dan kan u het jaarverslag of halfjaarlijks verslag doornemen. U kan dit opvragen bij uw bankier of financieel tussenpersoon of rechtstreeks bij de fondsbeheerder. Vaak kan u deze documenten ook online raadplegen, vraag aan uw bankier of financieel tussenpersoon waar u dat precies kan vinden. Het bevat onder andere:

  • het beheersverslag, zodat u over de juiste informatie beschikt om de prestaties van het fonds te interpreteren; 
  • een portefeuilleoverzicht dat u een overzicht biedt van waarin het fonds belegt;
  • een jaarrekening of halfjaarrekening met de resultaten;
  • een verklaring van de revisor die aangeeft of de boekhouding klopt. Een revisor is iemand die de boekhouding controleert.

De Wikifintips

  • Koop nooit een aandeel van een fonds vooraleer u het KIID hebt gelezen. U moet het krijgen van uw bankier of financieel tussenpersoon.
  • Het  KIID vermeldt alle belangrijke informatie over een beleggingsfonds in eenvoudige bewoordingen. Staar u niet blind op het rendement dat het fonds hoopt te bereiken. Bekijk ook aandachtig het overzicht van de risico’s en de kosten.
  • Om de prestaties van uw fonds op te volgen, kan u informatie halen uit het jaarverslag of halfjaarverslag. U kan de prestaties van uw fonds ook dagelijks volgen in de kranten of op de website van Beama