Où trouver des informations sur les fonds de placement ?

C’est précisément parce qu'il y a tant de fonds différents que vous devez bien vous informer avant d'acheter. Vous trouverez les informations essentielles dans le document d’informations clé pour l’investisseur ou Key Information Document, le KID, mais aussi dans le prospectus ou le rapport annuel.

Le KID

Chaque fonds est obligé de publier un KID (Key Information Document). Ce document explique les différents aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs des fonds sont obligés de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez. Le KID doit fournir les informations suivantes :

• Des informations pratiques à propos du fonds : qui en est le gestionnaire, quelle est la dénomination exacte, où trouver des informations plus détaillées ?
• Les objectifs et la stratégie d’investissement
• Les risques inhérents au produit et le profil de rendement
• Les coûts
• Le rendement obtenu dans le passé

Le prospectus

Chaque fonds doit élaborer un prospectus avec des informations détaillées et juridiques concernant le fonds. Si vous le demandez, votre banquier ou intermédiaire financier doit vous remettre le prospectus avant que vous ne procédiez à l'achat. Dans bien des cas, vous pouvez également consulter le prospectus sur internet. Demandez à votre banquier ou intermédiaire financier où vous pouvez le trouver en ligne.

Le rapport annuel/semestriel

Si vous voulez vérifier que les gestionnaires du fonds respectent leurs engagements et voir concrètement dans quelles sociétés ou quels pays le fonds investit, vous pouvez consulter le rapport annuel ou semestriel. Vous pouvez les demander à votre banquier ou intermédiaire financier, ou directement au gestionnaire du fonds. Ces documents sont souvent consultables en ligne : demandez à votre banquier ou intermédiaire financier où vous pouvez les trouver.

Le rapport reprend entre autres :

• Le rapport de gestion afin que vous disposiez des bonnes informations pour interpréter les prestations du fonds.
• Un aperçu du portefeuille montrant dans quoi le fonds investit.
• Le compte annuel ou semestriel avec les résultats.
• Une déclaration du réviseur qui contrôle si la comptabilité du fonds est conforme.