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Wikifin est une initiative de l'Autorité des services et marchés financiers. En savoir plus sur Wikifin.

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Où trouver des informations sur les fonds de placement ?

C’est précisément parce qu'il y a tant de fonds différents que vous devez bien vous informer avant d'acheter. Vous trouverez les informations essentielles dans le document d’informations clé pour l’investisseur ou Key Investor Information Document, le KIID, mais aussi dans le prospectus ou le rapport annuel.

Sur cette page

Le KIID

Chaque fonds est obligé de publier un KIID (Key Investor Information Document). Ce document explique les différents aspects du fonds dans un langage simple et compréhensible. Les promoteurs des fonds sont obligés de vous remettre ce document avant que vous n’investissiez. Le KIID doit fournir les informations suivantes :

  • L’objectif d’investissement. Le fonds vise-t-il un certain rendement ? Veut-il distribuer un dividende chaque année ?
  • La stratégie d’investissement. Dans quels produits financiers le fonds investit-il ? Pourquoi ?
  • Les frais. Vous devez avoir une vue exacte des frais d’entrée et de sortie, des frais de gestion, du droit de garde et des impôts.
  • Qui sont les gestionnaires du fonds ?
  • Le profil de risque du fonds : il s’agit du score de risque, entre 1 et 7, et de la description des autres risques, comme par exemple le risque de concentration.

Le prospectus

Chaque fonds doit élaborer un prospectus avec des informations détaillées et juridiques concernant le fonds. Si vous le demandez, votre banquier ou intermédiaire financier doit vous remettre le prospectus avant que vous ne procédiez à l'achat. Dans bien des cas, vous pouvez également consulter le prospectus sur internet. Demandez à votre banquier ou intermédiaire financier où vous pouvez le trouver en ligne.

Le rapport annuel/semestriel

Si vous voulez vérifier que les gestionnaires du fonds respectent leurs engagements, vous pouvez consulter le rapport annuel ou semestriel. Vous pouvez les demander à votre banquier ou intermédiaire financier, ou directement au gestionnaire du fonds. Ces documents sont souvent consultables en ligne : demandez à votre banquier ou intermédiaire financier où vous pouvez les trouver.

Le rapport reprend entre autres :

  • Le rapport de gestion afin que vous disposiez des bonnes informations pour interpréter les prestations du fonds.
  • Un aperçu du portefeuille montrant dans quoi le fonds investit.
  • Le compte annuel ou semestriel avec les résultats.
  • Une déclaration du réviseur qui contrôle si la comptabilité du fonds est conforme.

Conseils Wikifin

  • N’achetez jamais une action d’un fonds avant d'avoir lu le KIID. Votre banquier ou intermédiaire financier doit vous le remettre.
  • Ne vous fixez pas exclusivement sur le rendement que le fonds espère atteindre. Examinez attentivement aussi les risques et frais.