Waar vind je informatie over beleggingsfondsen?

Net omdat er zoveel fondsen zijn, moet je je goed informeren voordat je koopt. Essentiële beleggersinformatie vind je in het zogenaamde Key Information Document (KID), in het prospectus en in het jaarverslag.

Het KID

Elk fonds is verplicht om een Key Information Document uit te brengen. Het licht de diverse aspecten van het fonds toe in eenvoudige, begrijpbare taal. De fondsenpromotors zijn verplicht om je dit document te overhandigen vooraleer je belegt. Het bevat minstens volgende elementen:

• Praktische informatie over het fonds: wie is de beheerder, wat is de juiste naam, waar kan je meer informatie vinden?
• De doelstellingen en het beleggingsbeleid
• De risico’s die eigen zijn aan het product en het opbrengstprofiel
• De kosten die verbonden zijn aan het product
• De in het verleden behaalde resultaten

Het prospectus

Elk fonds moet ook een prospectus opstellen met gedetailleerde en juridische informatie. Indien je het vraagt, moet je bankier of financieel tussenpersoon je het overhandigen vooraleer je tot de aankoop overgaat. In vele gevallen kan je het ook op het internet consulteren. Vraag aan je bankier of financieel tussenpersoon waar je het kan terugvinden.

Het jaarverslag/halfjaarlijks verslag 

Als je wil controleren of de beheerders van het fonds doen wat ze beloven, kan je het jaarverslag of halfjaarlijks verslag doornemen. Je kan dit opvragen bij je bankier of financieel tussenpersoon of rechtstreeks bij de fondsbeheerder. Vaak kan je die documenten ook online raadplegen. Vraag aan je bankier of financieel tussenpersoon waar je ze precies kan vinden.

Het verslag bevat onder andere:

• Het beheersverslag, zodat je over de juiste informatie beschikt om de prestaties van het fonds te interpreteren.
• Een portefeuilleoverzicht dat je een overzicht biedt van de activa waarin het fonds belegt.
• Een jaarrekening of halfjaarrekening met de resultaten.
• Een verklaring van de revisor, die de boekhouding controleert en die aangeeft of die klopt.