Wikifin est une initiative de la

Wikifin est une initiative de l'Autorité des services et marchés financiers. En savoir plus sur Wikifin.

hands-showing-young-plant_0.png
Dernière mise à jour

Quelles sont les informations importantes à compiler avant d’investir dans une branche 23 ?

Où trouver des informations sur une branche 23 ?

Les assurances-vie branche 23 sont des produits d'investissement pour lesquels vous devez voir au-delà des apparences. Vous devez comprendre :

  • Les conditions d'assurance liées à votre contrat.
  • Dans quoi vos primes sont investies.
  • Quelle est la structure des frais.

Vous pouvez obtenir ces informations auprès de votre courtier ou votre assureur.

Votre assureur ou votre intermédiaire doit également s’informer. Il doit vous demander ce que vous souhaitez et ce dont vous avez besoin. Et en tenir compte quand il vous conseille d'acheter un produit d'assurance.

Celui qui vous vend l'assurance doit également vous renseigner sur son statut : travaille-t-il avec une seule compagnie d’assurance ou collabore-t-il avec plusieurs ? Son avis est-il impartial ?

Document d’informations clés

Avant de souscrire un contrat de la branche 23, l’assureur ou la personne qui vous vend l’assurance doit vous présenter un document d’informations clés. Ce document contient des informations sur :

  • Les produits dans lesquels les fonds internes liés au contrat de la branche 23 investissent
  • Le rendement escompté
  • La classe de risque du fonds interne
  • Les frais
  • Les conditions applicables aux versements, aux prélèvements et au paiement du capital

Autres informations

L’assureur doit pouvoir vous fournir :

  • Le règlement qui explique comment est géré le fonds interne qui est lié au produit de la branche 23
  • Un rapport annuel et semestriel pour chaque fonds d'investissement

Conseils Wikifin

  • Informez-vous au maximum. N’investissez dans la branche 23 que si vous avez bien compris le contrat, ainsi que les informations relatives aux produits d'investissement auxquels le contrat de la branche 23 est lié.
  • Lisez le document d’informations clés avant de signer le contrat.