Van zodra je weet in welk fonds je wil beleggen, kan je er deelbewijzen of aandelen van kopen. Dat kan ofwel via je bankier of financieel tussenpersoon ofwel doe je dat zelf online.
In functie van de som die je wenst te investeren, kan je een aantal aandelen kopen van het fonds. Stel dat het fonds op het einde van de dag afsluit met een waarde van 200 euro per aandeel en je wil 5000 euro investeren, dan krijg je 25 aandelen van dat fonds. Let op, de kosten werden hier niet meegerekend.
De beheerder van het fonds zorgt voor de uitvoering van de beleggingsstrategie van het beleggingsfonds. De promotor of distributeur is een financiële instelling en zorgt voor het commerciële beleid. Vele distributeurs verkopen enkel fondsen die beheerd worden door een beheersvennootschap die deel uitmaakt van de financiële groep waartoe ze zelf behoren. Een beperktere groep distributeurs verkoopt fondsen van diverse beheerders.
Mocht je in het gamma dat je bankier of financieel tussenpersoon je aanbiedt niet vinden wat je zoekt, dan kan je bij een andere fondsenbeheerder op zoek gaan naar een fonds dat voldoet aan je verwachtingen. Vele beleggingsapps bieden ook een selectie van fondsen aan.
Bij fondsen wordt meestal niet over de koers of de prijs van een aandeel gesproken, maar wel over de netto inventariswaarde (NIW). De NIW is de waarde van alle producten waarin het fonds heeft belegd gedeeld door het aantal aandelen dat het fonds heeft verkocht.
De waarde van vele activa (aandelen, obligaties …) waarin fondsen beleggen, schommelt dagelijks. Die schommelingen hebben een directe invloed op de globale waarde van een fonds en dus ook op de NIW per aandeel.
Sommige fondsen publiceren die waarde steeds op het einde van de dag, andere doen dat wekelijks of tweewekelijks.
Sommige fondsen publiceren niet elke dag hun waarde (NIW), maar wel om de week of om de twee weken.
Op het einde van de dag is de waarde van de beleggingen van het fonds samen 2 236 123 euro. Dan is de NIW van dat fonds voor die dag 2 236 123 euro gedeeld door 13 548, ofwel 165,05 euro per aandeel.
Je kan de NIW van fondsen opvolgen via de kranten of via één van de websites aanvaard door de FSMA.
Bij de aan- of verkoop van een aandeel van een fonds weet je op voorhand nooit de exacte prijs die je krijgt of betaalt. Zelfs bij een fonds dat dagelijks de NIW publiceert.
Hoe komt dat?
Als je in de loop van de dag een order doorgeeft, is de waarde van het fonds nog niet berekend. Daarvoor is het wachten op het afsluiten van de beurzen. Pas na de slotbel is de waarde gekend van de aandelen en/of obligaties waarin het fonds belegd heeft.
Mocht je in het gamma dat je bankier of financieel tussenpersoon je aanbiedt niet vinden wat je zoekt, dan kan je bij een andere fondsenbeheerder op zoek gaan naar een fonds dat voldoet aan je verwachtingen.
