Wikifin is een initiatief van de

Wikifin is een initiatief van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten. Lees meer over Wikifin.

hands-showing-young-plant_0.png
Aangepast op

Verschillende types fraude

Beleggingsfraude is helaas niet de enige vorm van fraude. Oplichters zijn zeer gewiekst en vinden telkens nieuwe manieren om mensen in de val te lokken. Zo is kluisrekeningfraude een recent opgedoken fraudetechniek.

Meer aanwijzingen om fraude te herkennen vind je op www.trapnietindeval.be.

Hieronder vind je alvast een aantal vaak voorkomende vormen.

Op deze pagina

Wat is kluisrekeningfraude?

Bij deze nieuwe vorm van fraude gaan oplichters meestal te werk in twee stappen: ze sturen je eerst een phishingbericht om je persoonlijke bankcodes te ontfutselen. Zo proberen ze toegang te krijgen tot je rekening. Daarna bellen ze je op. Ze doen zich dan voor als een medewerker van je bank en vragen je om geld over te schrijven naar een zogezegd nieuwe, veilige rekening. Ga hier nooit op in! Dan eindig je met een geplunderde bankrekening.

Wat is kredietfraude?

Bij kredietfraude lokken zogenaamde kredietverstrekkers de consument met advertenties over kredieten tegen bijzonder gunstige voorwaarden.

De procedure om een krediet aan te vragen is uiterst eenvoudig: je moet enkel op voorhand een bepaald bedrag storten. Dat is zogezegd nodig om bepaalde kosten te dekken. De oplichters verwijzen naar dossierkosten, legalisatiekosten, administratieve kosten of kosten voor verzekering tegen wanbetaling.

Zodra je het gevraagde bedrag hebt gestort, verdwijnt de zogenaamde kredietverstrekker en slaag je er niet meer in je geld te recupereren.

Wat is identiteitsfraude?

Bij identiteitsfraude gebruiken oplichters je gegevens, om bijvoorbeeld online aankopen te doen. In sommige gevallen gaat dit zeer ver, zoals wanneer criminelen leningen aangaan in jouw naam.

Wat is vriendschapsfraude?

Bij vriendschaps- of datingfraude willen oplichters, mannen én vrouwen, met jou zogezegd een vriendschap of liefdesrelatie aangaan. In werkelijkheid zijn ze er enkel op uit om je geld af te troggelen. Vaak gaat dit via datingsites of sociale media. Ze spelen in op je emoties en proberen een vertrouwensband met je op te bouwen. Soms duurt dit maanden of zelfs jaren. Op een dag hebben ze geld nodig om naar je toe te komen, een ziek familielid waarvoor ze moeten zorgen en vragen ze je om hulp. Wees altijd op je hoede wanneer iemand die je nog nooit gezien hebt, geld vraagt.

Ze houden van jou maar vooral van je geld

Wat is phishing?

Phishing is vissen naar je gegevens. Zogezegd in naam van je bank proberen oplichters je gegevens te ontfutselen. Ze hengelen bijvoorbeeld naar codes van je bankkaart of je kredietkaart of ze vragen naar je paswoorden en dergelijke meer. Dit gebeurt via mail, via WhatsApp, via sms of zelfs telefonisch. Weet dat je echte bank of kredietverlener dit nooit doet. Soms is het de politie of de overheid die zogezegd contact opneemt. Of de fraudeur doet zich voor als je zoon of dochter die een nieuw nummer heeft en vraagt of je wat kosten wil betalen die hij of zij nog heeft. Twijfel je toch omdat de fraudeur zo echt en sluw overkomt? Kijk het dan eerst na met je bank. Zij hebben altijd een contactpunt waar je terecht kan.

Meer info

Wat is factuurfraude?

Bij factuurfraude onderscheppen fraudeurs echte facturen en correspondentie en wijzigen ze het rekeningnummer. Je bent je van geen kwaad bewust en betaalt de factuur.

Wees altijd op je hoede wanneer je voor het eerst een factuur betaalt en controleer het rekeningnummer dat op de bestelbon staat met dat op de website van de aanbieder.

Hoe factuurfraude voorkomen?

Meer info

Tips om factuurfraude te voorkomen, vind je in deze video van de overheid.

Video

Wat zijn geldezels?

Criminelen kunnen gestolen geld niet zomaar op hun eigen rekening laten storten. Dus vragen ze om het eerst op de rekening van een zogenaamde geldezel te zetten, waarna het wordt doorgesluisd. 

Geldezels zijn dus mensen die gebruikt worden als tussenpersoon om crimineel geld te versassen. In veel gevallen gaat het om jongeren, die wat kunnen verdienen, gewoon door hun rekening eventjes te laten gebruiken.

Als geldezel ben je strafbaar, want je bent medeplichtig aan fraude en witwaspraktijken. De kans dat je wordt gepakt is 100 %. Het nummer van je bankrekening is bekend en de rekening staat op naam.

Wat is CEO-fraude?

Oplichters doen zich voor als iemand van het management van een bedrijf. Daarna nemen ze, vaak per mail, contact op met werknemers die in de betrokken onderneming de toelating hebben om betalingen te doen. Ze overtuigen hen om hen wegens een noodgeval met spoed grote bedragen over te schrijven naar een bepaald rekeningnummer. De oplichters lijken de organisatie goed te kennen, de e-mails lijken zeer overtuigend.