Wikifin is een initiatief van de

Wikifin is een initiatief van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten. Lees meer over Wikifin.

hands-showing-young-plant_0.png
Aangepast op

Hoe beheer je je beleggingsportefeuille?

Een  vrouw zit aan tafel en maakt berekeningen

Veel beleggers verwachten van hun bankier of financieel adviseur begeleiding bij het beleggen. Er bestaan verschillende formules. Hoe actiever de bank of financieel adviseur tussenkomt in de begeleiding van je beleggingen, hoe strikter de regels zijn en hoe meer je er waarschijnlijk voor moet betalen. Er zijn drie gangbare formules: 

  1. Loutere uitvoering van orders

    Je geeft, bijvoorbeeld via het internet, aan je bankier of financieel adviseur de opdracht of order om een beleggingsproduct zoals een obligatie of een aandeel voor je te kopen of te verkopen. Hij moet er dan voor zorgen dat dit op een professionele wijze wordt uitgevoerd. In sommige gevallen dient hij of zij vooraf wel te controleren of je voor dergelijke verrichting over voldoende kennis en ervaring beschikt, in het bijzonder voor complexe producten.
     

  2. Beleggingsadvies

    Je bankier of financieel adviseur beveelt je een belegging aan in functie van je persoonlijke situatie. Dan moet hij nagaan of die belegging voor jou geschikt is en met je beleggersprofiel overeenstemt. Maar je beslist finaal zelf of je zijn advies volgt of niet.
     

  3. Discretionair beheer

    Je beslist om het beheer van je beleggingen volledig toe te vertrouwen aan je bankier of financieel adviseur. Hij maakt dan zelf uit welke producten hij voor je koopt en verkoopt. Die aan- en verkopen moeten voor jou geschikt zijn en overeenstemmen met je beleggersprofiel.

    Je bankier of financieel adviseur moet je bovendien op periodieke basis met een verslag op de hoogte brengen van het resultaat van zijn beheer. Je hebt er belang bij dit aandachtig te lezen.

    Deze drie mogelijkheden hebben zeer verschillende gevolgen op het beheer van je portefeuille. Het is dan ook belangrijk met je bankier of financieel adviseur duidelijk overeen te komen wat je van hem verwacht.

Wikifin-tip

Leg duidelijk uit aan je bankier wat je van hem verwacht wat het beheer van je portefeuille betreft.