Quand préparer votre succession ?

Penser à votre succession n’est pas réservé aux personnes qui prennent de l’âge. Au contraire, il est préférable de le faire assez tôt et de vérifier régulièrement que tout répond encore à vos attentes.

Pratiquement :

• À intervalles réguliers pour voir si votre planification successorale correspond toujours à vos souhaits, à votre situation personnelle et familiale et à la loi.
  Adoptez ainsi le réflexe de revoir les bénéficiaires de vos assurances vie ou décès à la suite d’un divorce par exemple.
• Lors d’importantes étapes de votre vie, comme :
  • L’achat d’un logement, seul ou avec votre conjoint(e)
  • Un mariage ou une cohabitation légale
  • L’arrivée de votre premier enfant
  • La souscription d’une assurance-vie
  • Une éventuelle séparation (dans le cadre d’un divorce ou de la fin d’une cohabitation, etc.)
  • L’arrivée à l’âge de la pension et la perception d’un capital d’assurance de groupe
• Le plus tôt le mieux : un décès peut arriver à tout moment.