Penser à votre succession n’est pas réservé aux personnes qui prennent de l’âge. Au contraire, il est préférable de le faire assez tôt et de vérifier régulièrement que tout répond encore à vos attentes.
Pratiquement :
- À intervalles réguliers pour voir si votre planification successorale correspond toujours à vos souhaits, à votre situation personnelle et familiale et à la loi.
Adoptez ainsi le réflexe de revoir les bénéficiaires de vos assurances vie ou décès à la suite d’un divorce par exemple. - Lors d’importantes étapes de votre vie, comme :
- L’achat d’un logement, seul ou avec votre conjoint(e)
- Un mariage ou une cohabitation légale
- L’arrivée de votre premier enfant
- La souscription d’une assurance-vie
- Une éventuelle séparation (dans le cadre d’un divorce ou de la fin d’une cohabitation, etc.)
- L’arrivée à l’âge de la pension et la perception d’un capital d’assurance de groupe
- Le plus tôt le mieux : un décès peut arriver à tout moment.
